财务管理系统
为工程、建材、劳务等经营场景设计的一套轻量记账工具。管收支、管审批、管应收应付、管项目和往来单位，一个页面全部搞定。
📱 电脑手机都能用
💾 数据自动保存
☁️ 云端同步
🖨️ 可按 Ctrl+P 打印本说明书
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快速上手GETTING STARTED
打开系统
在浏览器（推荐 Chrome、Edge）打开系统网址，或双击本地保存的「财务管理系统.html」文件。
登录账号
输入姓名和密码登录。第一个账号自动成为管理员；管理员可以添加其他用户，并指定谁能审批。
开始记账
点击「收支登记」，选类型 → 选分类 → 填金额，保存即可。记下的每一笔都自动保存在本机目录和云端，随时可查。
💡 第一次使用建议先花 2 分钟：在「系统设置 → 科目设置」里把分类和明细改成您的常用名称，再开始记账。
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功能一览ALL MODULES
📊
数据看板
首页总览：本月收入、支出、利润一眼看清。
✍️
收支登记
日常每一笔收入、支出都从这里录入。
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财务审批
别人申请用钱，您审批通过后自动记账。
🔁
应收应付
别人欠您的、您欠别人的，到期自动提醒。
🏢
往来单位
统一管理所有往来对象：供应商、渠道、客户，开票/银行/收款码一应俱全。
👥
客户档案
所有项目客户集中备查：姓名、电话、地址、合同一键查。
📁
项目利润
每个项目单独核算，赚多少亏多少清清楚楚。
⚙️
系统设置
管理员专用：保存备份、科目设置、用户管理。
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收支登记日常记账
怎么记一笔账
选类型
先选「收入」还是「支出」，例如收工程款选收入，买材料选支出。
选分类（自动联动）
选了类型后，分类里只显示对应的项目。比如选了「收入」，分类里就只出现收入类（工程款、卖材料…），不会混入支出项。
选明细（可省）
分类下面还能选更细的明细，如「工程款 → 土建款」。
填金额、日期、说明
金额必填；说明可写对方单位、事由等，方便以后查。
保存
点「保存」即完成，记录立刻出现在下方列表，看板数据同步更新。
记到具体项目 + 客户档案
选项目
登记时可在「项目」里选择已有项目，也可以直接输入新项目名。
点「客户」按钮
输入框旁有「客户」按钮，点开可以填写该项目的客户姓名、电话、地址、备注，保存后下次选同一个项目会自动带出。
随时查询
在「项目利润」里打开项目，就能看到客户卡片，点电话可直接拨打。
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财务审批申请 → 审批 → 自动记账
发起申请
需要花钱时先在这里「发起申请」，填明事由、金额、分类、项目。
等审批
有审批权限的人（管理员指定的「操作员·可审批」）审核这笔申请。
通过后自动记账
审批一通过，系统自动在收支登记里生成这笔支出记录，不用再手工录一遍。
💡 好处：先审批后花钱，账目自动生成，谁申请、谁审批都留痕可查。
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应收应付往来账与提醒
记一笔往来
别人欠您的钱记「应收」，您欠别人的记「应付」，填好对方、金额和约定日期。
到期提醒
到了约定日期，看板和本页会醒目标记「已到期」，不怕忘记催款或还款。
结清
钱收到或付清后，点「结清」按钮，这笔往来就关闭，同时自动生成一笔收入或支出记录。
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往来单位统一档案 · 开票 · 银行
统一管理
所有往来对象（供应商、渠道、客户、个人）统一在「往来单位」管理，填写类型、联系人、电话、地址、银行账户、收款码等。
开票信息
每个档案可存开票抬头、税号、开户行等，开票时直接查，不用翻聊天记录。
全系统关联
收支登记、应收应付、销售跟进、交付跟进里的往来对象都从往来单位选择，改名自动同步到所有模块。
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项目利润按项目核算
项目汇总
每个项目单独统计收入、支出、利润，哪个项目赚钱哪个亏钱一目了然。
查看明细
点进项目，能看到该项目每一笔收支明细，逐笔核对。
客户信息
项目顶部显示客户卡片（姓名、电话、地址），点电话直接拨打。
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系统设置仅管理员可见
设置里有什么（三个页签）
| 页签 | 能做什么 |
|---|---|
| 核心设置 | 手动「立即保存到目录」生成备份文件；开启「自动备份」（最多每 10 分钟一份）；「导出数据」把全部数据（含窗帘报价模块）下载成一个 JSON 文件；「云端同步」手动拉取/上传云端数据。 |
| 科目设置 | 管理「分类」（一级，如工程款、买材料）和「明细」（二级，如土建款、零工工资）。增删改后，记账时选的就是这些名称。 |
| 用户设置 | 添加/停用用户，指定角色（管理员 / 操作员 / 操作员·可审批）；查看每个人的操作记录，谁动过账都有痕迹。 |
💡 系统设置默认只对管理员显示，普通用户看不到、进不去，防止误改。
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数据安全三层保险，换电脑也不怕
| 保险 | 说明 |
|---|---|
| ① 本机目录自动保存 | 数据（含窗帘报价模块）实时保存在本机目录里，关掉页面、重启电脑都不丢。目录下每 10 分钟最多生成一个带时间的备份文件。 |
| ② 云端同步 | 打开系统会自动连接云端同步。换电脑、换手机，登录同一个网址，数据自动拉下来。 |
| ③ 导出备份 | 在「系统设置 → 核心设置」点「导出数据」，下载 JSON 文件，放到网盘或 U 盘，双保险。 |
⚠️ 重要提醒：定期（比如每周）点一次「导出数据」并把文件存到网盘/U盘，是成本最低、最可靠的长期保存方式。
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常见问题FAQ
数据会丢吗？
基本不会。数据有三层保险：本机实时保存 + 云端同步 + 导出备份。只要不是同时都出问题，都能恢复。建议每周手动导出一次备份文件。
换了电脑或系统，怎么接着用？
方法一：直接打开原网址登录，云端数据会自动同步下来。
方法二：把旧电脑导出的 JSON 备份文件，在「系统设置 → 核心设置」里导入，即可完整恢复数据。
方法二：把旧电脑导出的 JSON 备份文件，在「系统设置 → 核心设置」里导入，即可完整恢复数据。
为什么有些菜单我看不到？
「系统设置」只对管理员显示。如果登录的是普通操作员账号，就看不到这个菜单，这是正常的安全设计。
忘记密码了怎么办？
找管理员在「系统设置 → 用户设置」里重置您的密码即可。
收支登记时，分类下拉里为什么有些项不显示？
这是「类型联动」功能：选了「收入」就只显示收入类分类，选了「支出」就只显示支出类分类，避免选错。要增加分类请在「系统设置 → 科目设置」里添加。
审批通过后还需要自己再记一笔吗？
不需要。审批通过会自动生成对应的支出记录，避免重复记账。